瑞士共同基金传销链条 8千元30个月变40万的谎言
调查发现“瑞士共同基金”注册资料漏洞百出，在海外遭封杀。有关部门接报后怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。
8000元30个月变40万？
●据称此地下基金登陆半年国内卷入者已逾17万
●本报记者调查发现其注册资料漏洞百出，在海外遭封杀
●有关部门接报后怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查
本报记者“投资1000美元，保证平均收益300％，如果以利滚利，30个月后，1000美元将变成40万元人民币”。伴随着时下的基金热潮，这种近乎投资神话的诱人宣传正在网上通过网站广告、博客、QQ广泛传播。
这只名为“瑞士共同基金”(SwissMutualFund，简称SMF)的境外私募基金，号称拥有英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等豪华阵容的合作伙伴，打着“离岸基金、保本且每个月固定分红”的旗号，自去年6月登陆中国内地后，正以一种“锐不可当”之势，在广州、上海、北京等地大肆寻找客户。
诱人的回报，看上去实力雄厚的背景，夹杂着天花乱坠的宣传攻势，越来越多的基民被吸引其中。据一个准备发展记者为下线的该基金内部人士透露，国内投资者已逾17万，仅广州就有数千人之多。而各地进入SMF的资金已经达到上亿元。
连日来，记者深入调查发现，所谓的“瑞士共同基金”未获得我国民政部或者中国人民银行的备案登记；而且注册资料漏洞百出，自相矛盾；在国外也是声名狼藉，遭到封杀。
在我国，只有银行和上市公司有权公开募集资金，这种在网站上私自进行资金募集绝对是非法融资。
昨天上午，本报记者已将调查资料全部转交银监会和证监会等国家有关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。某投资界资深人士认为，瑞士共同基金极可能是借基金之名，行传销诈骗之实，就此提醒广大投资者:切勿上当受骗。
瑞士驻马来西亚大使馆声明
2006年9月，瑞士驻马来西亚大使馆声明:瑞士共同基金没在瑞士注册。该投资基金与瑞士完全没有关系，而且由于有关活动不在瑞士境内进行，因此不受瑞士银行法令约束。
名词解释 私募基金
又可以称为向特定对象募集的基金，与公募基金相比，两者首先在于募集方式不同，公募基金的募集公开，而私募基金是通过非公开方式；公募基金面向不确定的广大公众，而私募基金只对少数特定的投资者；公募基金对信息披露有非常严格的要求，而私募基金的要求则低得多。
在国际金融市场上，臭名昭著的“量子基金”、“老虎基金”，就是国外最典型的私募基金。
在我国，人们常说的“私募基金”其实就是”地下基金”，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资，没有合法的定位。据统计，我国目前有将近上千亿元的私募基金。
“创富神话”网上传播
在广州某IT公司工作的张先生，去年12月开始接触“瑞士共同基金”。张先生回忆:“不知道怎么回事，有一天一个人加到我们同学的qq群里，向我们推荐这种投资模式”，但很快，这位不速之客就被管理员踢了出去。令张先生意外的是，过了不久，自己竟然在电子邮箱里发现了3封基金说明的邮件。据称该基金由瑞士银行主持经营，是全球最大的基金项目，目前全世界都在关注。基金说明中提到，投资者的基础投资额度仅为8000元人民币，每15天返还一次利润，回报率至少是300％，如果将投资及利润滚动投入这个基金，30个月的投资周期结束后，将收获40万元人民币。
一直想做点家庭理财的张先生非常动心，却又担心其中暗藏陷阱。通过说明里留下的一位财务策划师的qq号，张先生与“组织”取得了联系，自称名叫曹×赣的男子最终成功说服张先生。年底，张先生按照对方的指示选了“基础投资额度”，投了8000元并在广州某银行设置了资金账户。张先生说，现在，他的账户每过15天都能收到回报款，“看着账上的钱在往上翻，还是很开心”，但让他担心的是这些钱要等到至少15个月后才能兑现，他不敢确定这种来源不明、获利丰厚的“回报”能否持续下去，且最后能否一次性取出来。
本金回报＋拉人头提成
“瑞士共同基金”究竟是怎么运作策划的？什么样的基金竟能产生如此惊人的利润？允诺的高回报究竟能否兑现？连日来，记者以一名普通投资者身份进行探访。
记者发现，虽然同是瑞士共同基金的“投资团队”，但是团队数目庞杂，各有各的投资宣传主页。记者联系上在北京的“著名团队”创业网的负责人“财务策划师”任×飞。任某介绍，2006年以前这只基金只对国外公司客户提供服务，2006年初进入中国，到2006年底，才有了专门面向内地个人投资者的基金产品，“你那么快就来参加，很聪明啊，占了先机。”
记者问到任的月收入，任某称“我开始做不久”，但其表示“全国人数已经超过17万，你们广州就有几千个”。见记者求财若渴，任某说到了赚钱的要诀，多赚钱的技巧主要两条，“我们一起做一条，你去找下线再累积”。
昨天上午，记者还同时进入数个“投资者团队”的qq群。一在汕头的上线详细介绍了“跟直销差不多”的计酬模式。其称，每介绍一个人注册并汇款，介绍人最少能拿到10％的佣金。例如，A介绍了投资人B入了这个网络，B投资1000美元，A在第一次可以获得100美元。根据投资的回报规定，投资人B在前3个月每月可获得10％的投资额回报；同样，A每月也能从B获利的10％中再提取10％。另外，投资者的收益每3个月还会提高5％，到了第6个月就成了20％。
任某的说法也与此相同。他说，投资后记者将得到一个账户，本金及红利都保存在这个账户中，每15天为一个返利期，15个月为一个投资周期。在这个周期当中，每个返利期的利润返还率以10％递增，到投资周期结束后，8000元的回报率为300％。“如果你将全部获利循环投资，那么经过两个投资周期30个月后，你的8000元本金将变成40万元。”
任某不停跟记者强调，发展下线非常重要，“每介绍一位投资者，您将取得他/她本金投资直接收益的10％作为回报，且能持续享受他/她投资/再投资所得全部收益的10％作为回报。任将其称为本金回报＋拉人头提成的双轨制模式，“两条腿走
路，你的前途就不可限量了”。记者问“那不就是传销吗”，任回答:“我们借鉴了他们的形式。”
“不能说的”私募基金
几个小时的交谈，记者完全获取了任某的信任，他把上线台湾阿贵师傅的网络联系方式告诉了记者。
对于记者的来访，阿贵师傅在线上态度热情地回了话。但对于记者的提问，则要等半天才能回上一句。“太忙！”阿贵解释道。将近晚上10时许，阿贵还离开了半小时，他说是因为“有3个人打了钱来，我出去办一下”。
对于记者纠缠于“共同基金究竟把钱投在哪了”的话题，阿贵师傅很不高兴，“我们这个基金，不单投资国外的股票，南非的矿山、日本的股票，中东的原油市场，国外很多种理财产品也做”，阿贵嫌记者悟性太低，“什么叫私募基金？就是不能说的，大家都知道不就是公募了？”阿贵透露，他的上线是深圳的何博士，何博士的上线是上海的张总，“张总就是我们团队的总头”。
在阿贵和任某的直接指导下，记者进入公司主页进行注册，几分钟后，手机收到了“00447624803777”发出的全英文注册信息。记者登录发现账户已经开通，阿贵提醒“15天内打钱，不然账户就作废了”，并叮嘱记者开通网上银行，“我们和内地15家银行都有网银服务，你可以放心”。但记者了解到，开通网银服务并非难事，也不能就此证明对方的合法性和真实身份。阿贵师傅还说，如果记者马上注资，他可将马上要加入的200来人的四川团队拉入记者名下，“那你就有下线了”。
几经周折，前晚，记者终于获得何博士的手机号码。何博士操广东口音，通话时称自己正从香港通关回深圳，“我们张总半年就挣六七十万，我们互相帮助，共同发展”。记者要求和何博士见面，或者能不能介绍广州的上线认识，何博士借故推托，“以后有机会”。记者问，这么高的回报会不会有骗局，会不会公司走佬，何博士说:“你自己好好看看介绍，看懂了再说”，就挂断了电话。
在多日的网上暗访中，记者发现该基金投资团队内部非常复杂，一般只知道自己的上线和下线，并不了解团队的总头目，更不知道有多少个团队在操作此基金。成员之间互相以msn和qq联系，一般互不见面。最为奇怪的是，两个团队之间介绍的做法很多时候互有矛盾。
“著名基金”身世疑云
记者通过互联网，拜托国外朋友，对这家公司来龙去脉进行了细致调查，发现了重重疑点:
疑点1 成立50年才注册网站？
“瑞士共同基金”自称由Cheviot家族成立于1948年，总部设于瑞士首都伯尔尼。协助全球投资者管理资金达美元90亿。
记者调查:一美国朋友协助查阅了网站的服务器记录，发现“瑞士共同基金”网站成立于2002年9月1日，不到5年。SwissCash商业网站则是在2005年6月16日注册成立。昨晚，服务器记录已经被隐藏。一家有着成熟运作模式、拥有悠久历史信誉的大型投资公司，何以那么晚才注册网站？
疑点2 创始家族并不存在
公司总部后迁往多米尼加联邦共和国，行政办事处设在美国纽约，现任全球首席执行官为掌管瑞士共同基金15年的迈克尔·曼斯菲尔德(MichaelMansfield)先生。
记者调查:记者通过多米尼加的朋友查阅了多米尼加电话簿(当地叫“多米尼加电话白页”，类似我国黄页，工商登记企业上面都有)，没有发现这家公司名字，更没有所谓瑞士共同基金执行官迈克尔·曼斯菲尔德的名字。据《中国经营报》的记者调查获知，资料中提及的Cheviot家族，其实并不存在。
疑点3 多国央行支持更无稽
瑞士共同基金监管完全得到多米尼加政府许可。多米尼加政府建立了一整套综合管理体系，多米尼加中央银行和证券委员会确保银行和信托服务、证券交易经纪、证券投资顾问表现、服务和遵守国际标准。
记者调查:事实上，多米尼加没有自己的中央银行，只运用区域性银行——东加勒比中央银行的服务。这个区域银行成立于1983年10月，是安圭拉、安提瓜和巴布达、多米尼克联邦、格林纳达等八个岛屿经济圈的金融管理机构。
疑点4 在美证交会查不到
同英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司(MSCIBarra)、摩根大通银行(JPMorganChase)、西方金融标准监管机构、日本东京证券交易所等建立全球金融战略合作伙伴关系。
记者调查:记者核查了众多企业名录，例如雅虎国际基金、列有全球超过2500万家企业信息的邓百(Dun&Bradstreet)咨询公司名单里都不存在这个公司名字。依照惯例，邓百氏咨询公司不可能错过一家90亿美元的公司名单。“瑞士共同基金”一直声称在企业界有数十亿元基金，但在美国证交会数据库里无法查到“瑞士共同基金”。
海外发出投资警示
连日来记者通过互联网，查阅了大量海外关于“瑞士共同基金”的报道，发现其足迹遍及马来西亚、伊朗、台湾、香港等国家和地区:
2006年9月5日，马来西亚国家银行(http://www.bernama.com/bernama/v3/news_lite.php？id=217006)发布郑重声明，称国行没有发出接受存款的执照给“瑞士共同基金”。马来西亚国家银行及证券监督委员会在联合声明中指出，当局并不承认“瑞士共同基金”。该委员会提醒民众，提防购买“瑞士共同基金”及其推广的“瑞士现金”。
同月，瑞士驻马来西亚大使馆声明:“瑞士共同基金”没在瑞士注册。该投资基金与瑞士完全没有关系，而且由于有关活动不在瑞士境内进行，因此不受瑞士银行法令约束。
2006年6月6日，由香港证券及期货事务监察委员会(证监会)设立的投资教育网站(http://sc.invested.hk/gb/www.invested.hk/InvestEdAlertList/TC/InvestEdDisplayCompDetailsServlet_h？doc_unid=32BA74ED9A09434B48257185001424BE)也曾发布投资警报，指称网站地址为www.swisscash.biz的“瑞士基金”(Swisscash)为欺诈网站。昨天记者发现，“瑞士共同基金”网站弹出通告，称原有网站已经废弃(〈http://www.swissmutualfund.biz/〉(即被香港证监会认定欺诈网站的网址)改为新网站(www.swisscash.net〈http://www.swisscash.net〉)，记者看到两个网站除了网址不同，在内容上毫无二致。
而就在去年同一时间，即2006年6月，瑞士共同基金正式登陆中国内地。银监会一人士据此分析，该基金的转移方向似乎很有规律，”中国内地的证券热基金热很可能方便了该基金的转移”。
部门:“基金是名，传销是实”
“瑞士共同基金”号称平均月收益率20％以上，15个月一个投资周期，收益率300％，但是目前世界上最著名的对冲基金——量子基金的复合年度收益率也才40－50％，而且对冲基金的高风险是众所周知的，著名对冲基金——老虎基金的倒闭是一个活生生的例子。
广东省某基金公司负责人昨天接受记者采访时表示，“瑞士共同基金”的收益率高的实在惊人，操作上也不合常理，没有年报，也说不清资金的具体走向，“连地下基金都说不上，完全是骗局。”
中国银监会一人士则指出，种种迹象表明，该基金“基金是名，传销是实”。
昨天上午，本报记者已将调查资料全部转交给银监会等相关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。某投资界资深人士认为，瑞士共同基金及可能是借基金之名，行传销诈骗之实，就此提醒广大投资者:切勿上当受骗。
记者在上线指导下登录注册后，收到的短信确认。
海外投资警报
香港证监会网上宣称“瑞士基金”为欺诈网站。
马来西亚国家银行声明，没有发出接受存款的执照给“瑞士共同基金”。
“瑞士共同基金”发布的投资者赢利双轨制
本金回报＋拉人头提成
例如:A介绍了投资人B入了网络，B投资1000美元
介绍人A收益
100美元(B投资额10％的佣金)。
10美元(每月从B获利的10％中再提取10％)
投资人B(A的下线)收益
100美元(前3月每月获得10％投资额回报)；
收益每3个月还会提高5％……
第6个月就成了20％
每15天为一个返利期，15个月为一个投资周期。在这个周期当中，每个返利期的利润返还率以10％递增，到投资周期结束后，8000元的回报率为300％。
全部获利循环投资，经过两个投资周期30个月后，8000元本金将变成40万元。
作者：专心论坛(2007-02-07 11:57:06)，[首贴]
作者：无名访客: