南京工行500万流失黑幕:300万回流领导亲戚账户
6月末的一个上午，赵军和刘有云夫妇两人再一次来到公安机关的经侦部门，为了得到一个公正公平的结果，一年多的时间来，他们早就忘记这是第多少次出入于司法机关的大门。
“由于担保公司和银行勾结起来暗箱操作，不仅办理手续时用的全部为虚假材料，以我公司名义办理的贷款没有发放到自己手中，却被担保公司和不相干的人洗走。更有甚者，在经过多次转账后，一笔300多万元竟打到了与贷款毫无关系的银行领导亲属的户头上。”再次谈起此事，夫妇二人始终无法释怀，“结果导致我们公司一分钱没拿到还被起诉，要为1500多万元的贷款承担责任。为此，我们希望司法机关能还我们一个公道。”
担保公司利用与银行关系违规骗贷
2013年6月1日，本刊曾以《南京广发银行担保骗贷迷局》为题，对南京薛氏高盛担保公司以博云悦邦工贸实业有限公司名义在南京广发银行办理1000万元商业贷款，并利用其与南京广发银行之间的关系，利用虚假材料骗贷，违规将1000万元贷款转移走的有关情况进行了报道。
2011年，刘有云和赵军经关系介绍，认识了南京薛氏高盛信用担保公司的负责人薛燕。当年下半年，在薛燕的操作下，刘有云和赵军以博云悦邦公司的名义，向广发银行南京城中支行申请了1000万元贷款。
根据此前《法人》记者的了解，办理该笔贷款的用途系购买材料，薛燕等人伪造进货合同，在贷款发放之时，又利用在薛氏担保打工的刘有云之子刘博弘从广发银行直接取走承兑汇票，转入薛燕等人注册的空壳公司----南京德尔伍德建材有限公司的账户，最终贷款不知去向。
事发后，广发银行扣取了办理贷款时质押的500万元存单，并对博云悦邦以及刘有云、赵军提起了诉讼，要求归还所欠贷款。对此刘有云和赵军认为，自己并未拿到一分钱贷款，担保公司与银行之间存在勾结，涉嫌刑事犯罪，之后南京白下法院将案件移送到了公安机关，目前尚无结果。
据《法人》记者掌握到的资料显示，广发银行案件只是担保公司骗贷系列案件中的一部分，目前，薛燕因涉嫌非法吸收公众存款而被公安机关控制，但薛氏担保公司骗贷行为涉及到包括大型国有银行在内的南京多家银行，金额高达数千万。
除了广发银行的案件，刘有云和赵军还向《法人》记者举报，薛燕还曾利用博云悦邦名义向南京工行申请了一笔贷款，与广发银行办理贷款的过程类似，薛燕先是以虚假的合同和材料向工行申请了贷款，发放贷款后再把资金转移到其他账户。更加离奇的是，该笔500万元的贷款几经周转之下，其中一笔约为350万元的贷款竟打到了工行某副行长的侄女账户上。
300余万贷款竟回流到银行领导亲属账户
刘有云夫妇回忆，2011年12月，得知自己在广发银行办理的贷款被薛燕转移走，遂多次向薛燕提出要求归还。多次催促下，薛燕向其二人承诺，可以为刘有云在工商银行贷到500万元的贷款。
“开始我们认为这是不可能的，因为企业规模并不大，又没有可供抵押的硬资产，而且薛燕曾利用我们的名义在宁波银行和广发银行办理了1000多万元的贷款，怎么可能再办下来？”刘有云向记者讲述，“没想到没几天，工商银行汉府支行信贷部的人真的上门了，和之前在广发银行办理贷款的情况一致，薛燕公司的承办人只让我们在空白的文件上签字，别的手续全由他们代办。后来经办人告诉我们，贷款没通过，我们也没有在意。”
然而，2012年2月7日，一个自称为刘峰的男子打来的电话让刘有云夫妇突然紧张了起来。“他当时在电话里告诉我们，博云悦邦在工行办理的500万元贷款是以他的房产抵押担保的，这笔贷款应该归他所有。”感觉到事情有些蹊跷的赵军开始和刘峰一起调查事情的真相。
通过调查，赵军和刘峰获悉，这笔500万元的贷款于2012年1月20日发放到了一家为名南京汤姆爱伦进出口有限公司的账上，之后赵军才通过调取贷款手续了解到，原来薛燕伪造了一张博云悦邦和汤姆爱伦的供货合同，该笔贷款的用途系支付给汤姆爱伦货款。“首先，我们没有和这家公司发生过任何买卖关系，其次，就算真的存在关系，那么贷款也应该先发放给我，再转给汤姆爱伦，哪有根本没有通知贷款人便直接发放到第三人账户上的事？”赵军表示。
对此，汤姆爱伦公司的负责人田志强介绍，薛燕曾答应田志强给他介绍一笔500万元的业务，并由薛燕派人以汤姆爱伦的名义在工行玄武支行开了一个账户，当时开通了网银，薛燕有该网银的操作权，但事后薛燕告诉田志强业务并未做成。
“后据田志强调取的该账户的往来记录显示，这笔500万元的贷款在1月20日当天晚七点二十分左右分两笔转给了两家公司，一家为南京雄州石化机械厂，金额50万元；另一家为南京艾迪斯自动报警有限公司，金额为450万元。”赵军说。《法人》记者注意到，涉及到该笔贷款的多个银行账户，均为工行账户。
不明所以的赵军再次联系了办理贷款手续的几个承办人，“听崔柏霖（南京另一担保公司老板，薛燕的合作伙伴）讲，500万中的一百多万给了薛燕周转，另外300多万最后打到了工行汉府支行副行长陈松侄女陈静的账户。”赵军表示，并提供了一份谈话记录。
对此，《法人》记者通过有关渠道了解到，薛燕被公安机关控制后在一份笔录中曾交代，该笔贷款一百多万自己使用，另有三百多万打给了“其他债权人”。接近薛燕和该笔交易的人士则透露，“其他债权人”指的便是工行某领导，“因为操作这笔贷款时，薛燕因躲债已经到了北京，她也是受人指使，只是知道这300多万是为了银行的某领导‘堵窟窿’而已。”
贷款过程漏洞百出
相比于薛燕为刘有云在广发银行操作的贷款，工商银行的该笔贷款则显得更为错综复杂。
《法人》记者通过查阅贷款手续了解到，为这笔贷款提供担保的是南京一家名为中融信佳的担保公司，除此之外，尚有刘峰、郭风红以房产作为担保。对此，刘峰和郭风红二人也曾向公安机关报案，称其二人原意是希望中融信佳以该两处房产抵押为自己办理贷款，却在不知情的情况下为别人做了担保。
为此，《法人》记者致电咨询了中融信佳的有关人士，他在电话中告诉记者，这笔贷款业务是汉府支行的某领导要求中融信佳做的，“银行指定我们做业务这本身就不合理，但是又有哪个担保公司不得靠银行吃饭，所以才答应了下来。可谁知道贷款到期后，工商银行直接从中融信佳的保证金中扣除了贷款及利息。”他还表示，由于工商银行从中融信佳保证金中扣除了资金，目前中融信佳正向法院起诉刘有云等人。
对此，一位某国有银行信贷部门的负责人表示，银行领导指令担保公司的做法有些反常，通常银行不会直接指定某个担保公司做业务，一般只会向贷款人推荐大名录中资质较好的担保公司，并由贷款人自己联系。
更蹊跷的是，赵军事后发现，竟然每个月都有人向自己工行用于还贷的账户上打钱，用于支付3万多元的利息，并向记者提供了该份账户往来明细，“后经调查了解到，其中两笔钱竟是由工行信贷部内部账户打过来的，你说奇怪不奇怪？”
作者：专心论坛(2013-07-08 07:29:08)，[首贴]
