浙江曝900亿元非法倒票案 冻结可疑资金1.65亿
杭州市公安局7月11日通报称，该市警方在7月10日至11日展开 “决战1号”集中整治行动，打击金融领域非法经营票据贴现犯罪，统一收网抓获涉案人员254人，初步核查非法经营额达900余亿元，为浙江省涉案金额最大的非法票据贴现案件，所有立案案件正在进一步侦查之中。
近年浙江省最大非法贴现案
经警方侦查发现，润银投资管理有限公司员工约有230余人，在北京、南京、深圳等地均设有分公司。该公司总部设在上海，在杭州萧山有三个独立部门，员工共约有60余人，于2007年就开始从事承兑汇票贴现业务。
萧山区三个独立部门分别为：业务部，该部门主要负责向客户收取银行承兑汇票、验票，以及联系支付贴现款；财务部，主要负责转帐所用的资金账户的开设以及销户等；同业部，主要是负责将收进的承兑汇票销售给下家（主要是银行）。
7月10日，杭州调动300余名警力，对杭州润银投资管理有限公司在萧山的三个部门进行集中检查，当场抓获林某等高管在内各类人员45名，冻结可疑资金1.65亿元，承兑汇票原件一张 （500万元）、作案用电脑50余台，非法贴现的承兑汇票复印件3车，公章386枚，增值税专用发票2箱。经初查审查，林岗等人对非法从事票据贴现业务的犯罪事实供认不讳。现36名涉案人员已被刑事拘留。
据当地媒体披露，这家公司的总裁林某，今年37岁，目前已在上海置业落户。因看准了萧山地区发达的金融环境，林某开办了这家公司，并迅速开拓全国市场。
涉票据案件频发
“经营承兑汇票贴现的‘倒票’一直都存在，但这样的规模比较罕见。”浙江省一金融业资深人士向《每日经济新闻》记者介绍，此前比较出名的在金华永康等地。记者昨日随意在互联网上搜索承兑汇票贴现，跳出许多招徕业务信息。如义乌一票据贴现招徕公司称，国有、股份等银行常驻服务，利率低、打款迅速、有保证、（量大可优惠）等。
近年来，在银根收紧的大背景下，一批不法人员非法进行承兑汇票的转让（俗称倒票），他们以不同渠道买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差，并逐渐形成了非法的地下承兑汇票交易市场。“比如一张100万元的汇票，到银行承兑要等3～6个月，而且还不一定能承兑得到。他们就以95万元买来，再以 97万元卖出。”侦办警官向媒体介绍。
浙江省江山市一规模较大实体企业主向记者称，去年银根紧缩，企业经营状况不景气，很多公司都会选择以银行存兑汇票来支付货款，有些企业手里拿着一堆充当货款的银行存兑汇票，同时出现了不少专门倒票的中介机构，为了套现，一些企业主只好折价转让，让经营利润本就愈发微薄的企业日子更多雪上加霜。
作者：专心论坛(2012-07-13 12:19:56)，[首贴]
